Servicios de Family Office. ¿Ayuda a mantener tu patrimonio y planificar la sucesión empresarial? - Servicios Edac
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Servicios de Family Office. ¿Ayuda a mantener tu patrimonio y planificar la sucesión empresarial?

Servicios de Family Office. ¿Ayuda a mantener tu patrimonio y planificar la sucesión empresarial?

El concepto Family Office nace con las primeras generaciones industriales del siglo XIX donde los grandes industriales de la época querían dar una solución tanto a su sucesión de empresa como patrimonio. Por tanto, el principal objetivo de un family office es garantizar la transmisión de patrimonio entre generaciones.

Un Family Office es una plataforma de inversión especializada en la gestión íntegra de grandes patrimonios, donde se trata tanto la inversión financiera como la inmobiliaria y/o empresarial, la sucesión del grupo y además se estudia y se controla la fiscalidad global. Normalmente hablamos grandes patrimonios si bien a nuestra consultoría se dirigen cada vez más pequeños empresarios solicitando servicios para garantizar su continuidad empresarial y por tanto buscando un pequeño gestor de family office.

A los Asesores en Family Office se les presupone un carácter imparcial sobre la toma de decisiones y, objetivo y realista en cuanto a los resultados a obtener por el patrimonio. Asesores como Asesoría Edac se definen como multi-family office, donde se asesora a diversas familias en materia fiscal, legal, jurídica y evidentemente económica. Las circunstancias personales de cada familia son importantes en la toma de decisiones y por eso, un asesoramiento imparcial es fundamental.

¿A quién le interesa disponer de un servicio Family Office?

1.- A familias empresariales que han acumulado grandes patrimonios o empresas y cuya sucesión podría verse perjudicada al haber varios herederos. Preservar el futuro de los herederos es el principal objetivo. En estos casos el Family Office se suele acompañar de un buen Protocolo Familiar.

2.- Empresarios que venden sus empresas y por tanto después de gestionar sus empresas con éxito desean preservar el capital conseguido y garantizarlo a sus generaciones futuras. Cómo podemos transmitir ese capital a los herederos con los mínimos costes, garantizando la continuidad, etc. es el principal objetivo.

3.- Nuevos ricos, aunque a nadie le gusta identificarse con este calificativo. Las familias que reciben por ejemplo un gran premio proveniente de la primitiva, o de una herencia o incluso por algún “pelotazo” empresarial donde sin previos conocimientos adquieren una gran cantidad de capital o patrimonio y quieren garantizarse la continuidad de ese capital más allá de cubrir sus necesidades y caprichos iniciales.

4.- Artistas y deportistas que quieren evitar los casos más conocidos de “famosos” que tras años de acumular dinero y patrimonio se ven envueltos en un cúmulo de malas inversiones que los llevan a la ruina y la pérdida total de su capital.

¿Cuál es el objetivo de un Family Office y qué Servicios se ofrecen?

Se busca a través de un único interlocutor profesional tres objetivos claves:

  1. Protección del Patrimonio familiar
  • Se revisa la estructura patrimonial y se establece un Protocolo Familiar en constante revisión.
  • Se planifica la sucesión empresarial con garantías.
  • La toma de decisiones es objetiva e imparcial basada en el bien común.
  1. Crecimiento
  • Con los respectivos sucesores llegan más herederos. Por tanto, el crecimiento ordenado es fundamental.
  • Se seleccionan gestores profesionales.
  • Se reporta al consejo familiar.
  • Se minimizan riesgos.
  1. Cuidado de los miembros de la familia
  • Dar servicios legales, fiscales, etc a todos los miembros familiares
  • Ayudar a buscar los mejores recursos individuales como seguros, políticas de inversión, etc.
  • Confidentes familiares. Las personas van por delante. El Asesor de Family Office ha de tener suficiente empatía con los miembros de la familia.

¿Quién puede ofrecer servicios Family Office?

Para poder dar cobertura a todos los servicios y necesidades que necesita la protección de un patrimonio empresarial es necesario principalmente contar con un buen servicio jurídico y financiero. Pero más allá de los elementos tangibles, es fundamental contar con un equipo que tenga empatía con los miembros familiares y comulgue con sus valores puesto que las políticas de riesgos, de toma de decisiones, de soporte y ayuda familiar irán de la mano en la gestión de los activos y capitales.

Una Asesoría global podría dar el servicio sin problemas. Ahora bien, ¿dispone de todas las áreas que necesita una familia con un gran patrimonio?

Nuestra consultora puede ofrecer un servicio global de asesoramiento e inversión a grandes patrimonios diversificando riesgo y minimizándolo. Trabajando a éxito por los rendimientos familiares. Con beneficios superiores al 10% con inversiones tangibles, aseguradas y garantizando un servicio global a toda la familia.

¿Por qué está de moda hablar de Family Office?

La Banca privada siempre ha realizado este servicio, sin embargo, son muchos los que piensan que la banca privada se centra únicamente en inversiones y deja de lado la parte más emocional, legal o de estructura y por tanto se queda corta.

Después existen la grandes consultoras de patrimonios como GBS, Archievers, N+1 o Family Office Solutions que ofrecen soluciones para los bolsillos más grandes, con costes de honorarios también muy elevados puesto que la exclusividad tiene un precio.

Y finalmente, con las reestructuraciones bancarias llegan los pequeños despachos y asesores que se han apuntado a la moda de gestionar Family Office. Aquí es donde reside el principal motivo de que se hayan puesto de moda los Family Office puesto que multitud de exbanqueros se han pasado al lado oscuro del empresario o consultor para ofrecer sin estructura y utilizando únicamente sus “contactos” bancarios para convencer a familias adineradas de contar con sus servicios. Cuidado con estos últimos…al no contar con estructuras sólidas suelen ser poco fiables y encarecen las operaciones familiares para recoger mordidas con las operaciones que se realizan.

En España los Family Office más conocidos son:

  • Omega: de la familia Koplowitz. Éstos incluso han pensado en ofrecer sus propias inversiones y servicios a terceros llegando a registrarse para poder vender sus propios fondos de inversión Hedge Funds
  • Ponte Gadea: del Sr. Amancio Ortega
  • Pactio: del Sr. Del Pino
  • Torreal: del Sr. Abelló

El problema del crecimiento de los despachos que ofrecen servicios de Family Office es que se necesita poder ofrecer multitud de servicios y profesionales para gestionar el patrimonio de terceros y muchos no disponen de las estructuras o capacidades para poder hacerlo.

Es imprescindible contar un servicio jurídico, fiscal, bancario, etc. y no todos los despachos profesionales pueden ofrecer estos servicios.

Saber si es necesario o no montar una SICAV o un United Linked es importante, como también lo es saber qué riesgos se asumen con las inversiones. Muchos despachos tienen la tendencia de cargar con sobrecostes a las estructuras familiares con la única intención de justificar honorarios propios o de terceros con los que se tienen acuerdos de colaboración. La confianza familiar depositada en el gestor familiar tarde o temprano se acabará perdiendo.

Por otro lado, los últimos años estamos viendo en las reuniones y rondas de financiación de futuras start-up muchos family office que se acercan a buscar su mirlo blanco invirtiendo el patrimonio y capital de otros en plataformas de internet con la esperanza de pegar grandes pelotazos. Cómo se nota aquí que el dinero no es suyo…. Hemos llegado a ver participaciones de Family Office en plataformas o start-up que no tenían ningún futuro desde el principio y estaban condenadas. Recordemos que muy pocas Start-Up llegan a ver la luz y de esas son pocas las que llegan a su tercer año de actividad, por no hablar de las que una vez pasan ese corte realmente acaban por monetizar esa idea de negocio. ¿ De verdad queremos confiar el patrimonio de nuestros hijos a inversiones especulativas con alto riesgo? Esta no es la misión de un Family Office.

En un Family Office evitar los “pelotazos” es fundamental y por supuesto aquello de encontrar como decíamos durante el artículo nuestro mirlo blanco también. Un Family Office está concebido para mantener, crecer y ayudar. No para especular con riesgos.

Nuestra Asesoría en Inversiones puede ayudarle a montar su propio Family Office con los mínimos costes y ofreciendo un gran rendimiento trabajando a éxito sobre los rendimientos propios del grupo familiar. Nuestra misión es la continuidad por muchos años de nuestros clientes. Además, contamos con un gran grupo empresarial que gestiona inversiones inmobiliarias, inversiones en empresas de todo tipo incluso en franquicias, ofrece servicios de crowdfunding, participación en franquicias de éxito, etc. por lo que podemos garantizar el éxito del trabajo que realizamos.

Nuestro departamento Económico – Fiscal, junto con el Legal y Jurídico le pueden ayudar a dar forma a su sucesión empresarial y garantizar el futuro de sus herederos con un buen servicio de Family Office adaptado a sus necesidades y estructura familiar.

Daniel Moreno Haro

CEO Asesoría Edac

CEO La Central del Negocio

 



CONTRATACIÓN DE SERVICIOS:

Usted está contratando su inclusión en una demanda colectiva dirigida al Consorcio de Seguros. En concreto los servicios incluidos son:

– Revisión de contratos de Seguros de Comercio para valoración de la posibilidad de Reclamación ante la propia compañía de Seguros o en su defecto al Consorcio de Seguros algún tipo de indemnización debido al Cese Temporal del Negocio por covid19 o cualquier otro motivo incluido en el condicionado del contrato.

– Presentación de reclamación ante el Consorcio de Seguros.

– Adhesión a la posible Demanda Colectiva al Consorcio de Seguros exigiendo la inclusión del Covid19 como causa que motiva indemnización por Lucro Cesante.

CONTRATACIÓN ADICIONAL A PACTAR:

– Demanda al Consorcio de Seguros de Forma Colectiva*

RESULTADO INCIERTO:

Este despacho advierte del resultado incierto del procedimiento judicial iniciado al Consorcio, así como de la duración del mismo. En este sentido, queremos dejar constancia de que las explicaciones ofrecidas han sido suficientes y por tanto es usted como cliente quien asume el resultado incierto de este procedimiento.

Indicarle, que para el caso de NO prosperar el procedimiento, se procederá según lo dispuesto en el artículo 394 de la vigente Ley de Enjuiciamiento Civil. En este caso le informaremos de forma previa antes de iniciar cualquier procedimiento, de cualquier consecuencia que suponga o pueda suponer un coste para usted.

Por tanto, usted se está uniendo a una demanda colectiva y tanto su reclamación y/o importe a solicitar como indemnización será pactada entre usted y nuestro despacho de forma previa.

*COSTE PROCEDIMIENTO JUDICIAL:

El precio indicado como pago inicial de 150€+IVA incluye la inclusión en la demanda colectiva, la redacción de la demanda, la revisión de documentos y las reclamaciones previas a la demanda.

Para el caso de interponer una demanda de forma colectiva, debe saber que:

Para el supuesto de tener contratada póliza de seguros que incluya defensa jurídica, estos gastos podrán ser asumidos por la misma previa declaración de siniestro, por lo que inicialmente no se haría efectivo el pago, que solo procederá en el caso de que finalmente la cobertura no lo permitiera, en cuyo caso se procederá al pago de los honorarios según lo estipulado en le presente presupuesto en la forma estipulada en el mismo.

Para el caso de NO tener contratada póliza de seguros que incluya defensa jurídica, los honorarios de este despacho se abonarían según la presente escala:

Hasta 3000 € ________________ 300 + IVA

Hasta 10.000 € ______________ 400 + IVA

Hasta 30.000 € ______________ 500 + IVA

Hasta 60.000 € ______________ 600 + IVA

Superior a 60.001 €# a comentar

Importes inferiores a 3.000€ a comentar puesto que su inclusión den la demanda colectiva no tiene por qué conllevar aparejada una cantidad mínima de dinero queriendo por tanto únicamente unirse para reclamar un derecho futuro.

ASESORAMIENTO PERMANENTE E INFORMACIÓN:

La prestación del servicio supone la aceptación del presente presupuesto incluye el asesoramiento permanente, que Vd. puede recibir con carácter general, mediante el Boletín Informativo que periódicamente se la facilitará y que recoge todas las novedades relacionadas con los temas contratados por Vd.; o bien información de carácter particular mediante las consultas que Vd. efectúe y que serán atendidas por nuestros profesionales.

Así mismo, usted autoriza a que nuestra consultora, o cualquier empresa del grupo pueda incluir sus datos personales y de contacto dentro de sus bases de datos con fines comerciales y/o promocionales y a utilizar por tanto sus datos con dicho fin.

POLÍTICA DE CONTRATACIÓN DE PROTECCIÓN DE DATOS:

ASESORIA EDAC – LCDN, SL tratará de modo confidencial los datos de carácter personal del cliente cumpliendo adecuadamente y en todo momento con lo dispuesto en el nuevo Reglamento (UE) 2016/679 de 27 de abril, de protección de datos de carácter personal y la libre circulación de los mismos, reflejado en la Ley Orgánica 3/2018 de 5 de diciembre de Protección de Datos Personales y Garantía de Derechos digitales. Los datos facilitados por el cliente. Serán tratados conforme a las exigencias legales en todo momento, y adoptarán las medidas de seguridad adecuadas que eviten su alteración, pérdida, tratamiento o acceso no autorizado. En cualquier momento, el cliente o sus representantes podrán ejercer su derecho de acceso, rectificación, cancelación y oposición con modificación, según lo previsto en el nuevo Reglamento (UE) 2016/679 de 27 de abril, de protección de datos de carácter personal y la libre circulación de los mismo o cualquier otra normativa aplicable al efecto, mediante correo electrónico a la dirección administracion@serviciosdac.com o por correo ordinario al domicilio social de ASESORIA EDAC – LCDN, SL (Calle Valencia 482 Local, 08013 Barcelona), o por cualquier otro medio que permita conocer la identidad de los clientes que ejerciten cualquiera de los anteriores derechos. ASESORIA EDAC – LCDN, SL se reserva el derecho de modificar su política de seguridad y protección de datos de manera discrecional, en cualquier momento y sin previo aviso, siempre ajustándose a la legislación española vigente en todo momento.